Зароботок на ПИФах в ВТБ

инвестирование

Инвестирование в валюту, золото или в ценные бумаги-это отличный вариант, но не для новичков. А вот ПИФ в ВТБ будут в самый раз для начинающих инвесторов.

Поэтому, этот вид инвестиционной деятельности намного прибыльнее чем обычный банковский депозит, не требующий глубоких знаний в рынке ценных бумаг, и одновременно несущий в себе менее рисков. Инвестор просто вкладывает определенную сумму, а управляют и приумножают ее профессионалы своего дела. В ВТБ можно открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), либо же купить ПИФы.

Содержание

Что такое ПИФ в ВТБ

Паевой инвестиционный фонд собирает деньги инвесторов, выступая в качестве продавцов и покупателей  инструментов инвестирования (облигаций, акций, недвижимости, ценных бумаг), деля прибыль между пайщиками (вкладчиками).

Пай можно продать, заложить или же купить. Финансами руководит управляющая компания, которая имеет агентов фактически проводящих сделки купли-продажи. Детальная схема работы ПИФ в ВТБ для удобства детально описана на фото.

схема работы ПИФа

Фонды ВТБ

Банковская группа ВТБ имеет два типа инвестиционных фондов (ПИФов) :

  1. 17 ПИФов открытого типа
  2. 2 ПИФа интервального типа

Как говорилось выше в статье, финансами заведует «ВТБ Капитал Управление Активами» (главная управляющая компания (сокращенно УК) ), которая является одной из частей финансовой группы банка.  Пайщики могут инвестировать в любой из 19 ПИФов.

Поэтому важно выбрать наиболее подходящий тип ПИФ в ВТБ , для этого необходимо ознакомится с каждым из видов, ведь все они разные по доходности и стратегии заработка, соответственно и связанный с каждым отдельным его типом риск невозврата инвестиций не одинаков. Однако если нет желания вникать и разбираться, то можно также доверится мнению других-найти и почитать отзывы вложивших в тот или иной тип ПИФа, или же просто выбрать наугад.

Однако стоит помнить, что какой тип вы бы не выбрали-это все равно инвестиции, сопровождающиеся определенным уровнем риска. Во-первых, это не банковский депозит, и в случае проседания рынка нет никакой гарантии что инвестор вытянет больше денег чем вложил. Но, как говорится «кто не рискует, тот не пьет шампанского», а если конкретнее, то время все равно идет, поэтому важно посадить яблоню сегодня, чтобы завтра поесть яблок и отдохнуть в тени ее листьев от изнуряюще палящего солнца…

 

типы ПИФов в зависимости от рисков

 

Разделим все 19 типов Паевых Инвестиционных фондов на 3 группы по уровню рисков:

  • высокорискованные
  • среднерискованные
  • оптимальные

 

Высокорискованные ПИФы ВТБ – акции

Подходят только для опытных инвесторов. Потому, что имеют довольно таки высокий уровень риска, что компенсируется хорошей прибылью при росте стоимости инвесторского портфеля.

«Фонд Акций»

  • Акцент на инвестирование в акции российских компаний 1-го разряда + до 30% ценных бумаг компаний 2-го эшелона (ГАЗПРОМ,  ЛУКОЙЛ, Сбербанк, АЛРОСА)
  • Комиссия УП–до 3%

 

«Фонд нефтегазового сектора»

  • Вклады в Российские нефтегазовые гиганты (Роснефть, ГАЗПРОМ, Газпрнефть, ЛУКОЙЛ и др.)
  • оптимальное время вклада — 2 года
  • Порог входа–5 тыс. руб
  • Комиссия УК – 3%

«Фонд потребительского сектора»

  • Инвестиции в компании предоставляющие услуги населению, такие как Аэрофлот, X5 RETAIL GROUP и др.
  • Стоимость паев – 20 рублей за шт.
  • Комисия УК – 3%

Открытый ПИФ «Фонд перспективных инвестиций»

  • Инвестиции в российские компании 2-го эшелона ( МТС, АЛРОСА,  X5 RETAIL GROUP, Detsky Mir)
  • Стоимость паев от 16 рублей
  • Срок инвестирования – 24 месяца

 

«Фонд предприятий с государственным участием»

  • Вклад в предприятия, владельцем контрольных пакетов акций которых является государство.
  • Инвестиции не зависят от отрасли действия компании, главным критерием является лишь первый пункт.
  • Сюда входят такие компании как Газпрнефть, АЛРОСА, Сбербанк и Мосэнерго.
  • Оптимальный срок инвестирования – от 1,5 года.

 

ОПИФ «ВТБ–БРИК»

  • Инвестиционная стратегия– вклады в БРИК –  Бразилию, Россию, Индию+Китай, сокращенно -БРИК.
  • Один из старейших фондов России, существует с 1997-го года
  • Интересно что сюда также входит и  ALIBABA GROUP
  • Рекомендованный срок инвестиций– 1,5 года
  • Минимальная сумма– от 50 тыс. руб
  • Комиссия УК ВТБ Капитал–2,5%

 

Фонд телекоммуникаций

Не вкладывайте все средства только в этот фонд, так как из-за типа инвестирования он является очень рискованным. Поэтому разумнее будет приобрести несколько паев только как часть общего портфеля для разделения рисков.

  • Вклад только в предприятия телекоммуникационной отрасли
  • акцент на рост цены активов в долгосрочной перспективе
  • Стоимость пая–до 15 рублей
  • Срок инвестирования–минимум 2 года
  • Входят такие компании как Яндекс, МТС, Mail.ru

«Фонд электроэнергетики»

 

  • Влад только в отечественные компании электроэнергетической отрасли: Мосэнерго, Интер РАО ЕЭС, ОГК-2, ФСК ЕЭС, РусГидро и др.
  • Оптимальный срок вложений–2 года

 

Фонд глобальных дивидентов («Лидер Инвест»)

  • Инвестиции в российские и зарубежные компании в процентном соотношении 30% / 70%
  • Такой способ инвестирования защищен от обвала Российского фондового рынка+ заработок даже при падении.
  • Порог входа – 50 тыс. руб
  • Комиссия за управление активами – 2,4%

 

 

«Фонд Металлургии»

  • Узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, специализирущийся на инвестициях в черную и цветную металлургию а также в производство труб и горную добычу.
  • Сюда входят  ГМКНорНик, НЛМК, Северсталь и другие.

 

 

ПИФ «Площадь Победы»

  • Критерий отбора акций в портфель– высокий инвестиционный спрос+потенциал роста компании
  • Данный тип ПИФа вкладывает в различные сферы, такие как электроэнергетика, сырье и материалы, производство, сфера обслуживания и финансы
  • Рекомендованный срок держания паев– 1,5 года
  • Порог входа–5 тыс. руб
  • Комиссионные УК– 3,2% (депозитарий, аудит и регистрация– + 0,9%)

 

Среднерискованные – ПИФ в ВТБ смешанных инвестиций

 

Индексный ОПИФ «ВТБ–Индекс ММВБ»

  • Вклад только в акции 50 компаний, входящих в индекс ММВБ
  • Рекомендуемый срок вклада–1,5 года
  • Комиссия УК–1,2%

 

 

ОПИФ денежного рынка «ВТБ–Фонд Денежного рынка»

  • Довольно таки стабильный ПИФ для тех, кто не любит больших рисков
  • 70% портфеля– инвестиции в федеральные бонды , отсюда и низкая доходность
  • Комисия УК–1%+0,7% за аудит, спец. депозит и регистрацию

 

ИПИФ смешанных инвестиций «Кузнецкий мост»

  • Относится к интервальной категории ПИФов (нельзя купить или продать паи в любое время), а только с 1-го по 14-е Марта, Июня, Сентября и Декабря каждого года.
  • Через УК порог входа –  5 тыс. руб

 

 

«Фонд Сбалансированный»

  • Сочетание качеств ПИФов акций и облигаций, средний по доходности и уровню риска.
  • Равномерное распределение финансов фонда 50/50 между акциями и бондами
  • ВТБ рекомендует срок вложений от 1 года
  • Порог входа– от 5 тыс. руб
  • Комиссия УК–2,5%+ аудит, депозитарий и регистрация– до 1%

 

 

«Фонд драгоценных металлов»

Этот тип ПИФа рассчитан больше на страхование от экономических кризисов, имеет низкую доходность, поэтому рекомендуется разделить инвестиционный портфель покупкой паев других фондов.

  • Инвестирование в драгоценные металлы: золото, палладий, серебро и платину
  • Интервальный ПИФ – возможность покупки и продажи с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года
  • Порог входа –  5 тыс. руб
  • Рекомендованный срок вклада–от 1 года
  • Комиссия за аудит, специальный депозитарий и регистрацию– 0,8%

 

Оптимальные (бондовые) ПИФы ВТБ – облигации

Такие ПИФы имеют среднюю доходность, но благодаря тому что имеют минимальный уровень риска. Поэтому, они наиболее подходят начинающим инвесторам, не обладающим достаточным уровнем знаний и умений для более доходных но и одновременно рискованных типов инвестиций. Однако такой тип-выгодная и немного более доходная альтернатива банковским вкладам.

 

ПИФ «Фонд Казначейский»

До 2007 года имел название «Лидер Финанс».

  • Главная задача- сохранить вклады инвесторов (пайщиков) при любых условиях от обесценивания инфляцией и других неблагоприятных экономических ситуаций.
  • Вложение денег в ценные бумаги с фиксированным доходом в рублях.
  •  Инвестирование в федеральные, субфедеральные и в корпоративные бонды
  • Грамотное и равномерное распределение средств фонда между различными активами, что приводит к максимальному нивелированию рисков+повышают стоимость самих паев.
  • Порог входа– 5 тыс. рублей в УК ВТБ (комиссия 1%), и от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24.

 

Фонд «Облигации Плюс»

  • инвестирует валюту в еврооблигации, которая в отличии от «Фонда Еврооблигаций» этот же–принадлежит не только России, но и другим странам.
  • Купить паи этого ПИФ можно от 20 рублей
  • Комиссия УП-1,5%

 

Открытый ПИФ «Фонд Еврооблигаций»

Ранее имел название «ВТБ — Фонд Финансового сектора». Инвестиции в данный ПИФ особенно понравятся пассивным инвесторам, которые не хотят иметь связь финансов с падением курса рубля.

  • Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной ценой
  • Вклад в российские евробонды в долларах, что дает доход по облигациям + доход от роста курса USD.
  • Минимальный срок инвестирования от 12 месяцев.
  • Возможность продать, купить и обменять паи в любом из других ПИФов ВТБ 24.
  • Сумма первоначальных инвестиций через управляющую компанию – 50 тыс. руб.

 

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

 

Если говорить о рисках, то приобретая пай в фонде вы менее рискуете, чем если бы вы самостоятельно торговали бы на фондовом рынке. Поэтому, инвестиции в Форекс могут приносить даже до 100% годовых.

Преимущества инвестирования с ВТБ

Но, к сожалению высокодоходное инвестирование практически всегда = высокорискованное инвестирование, требующее специальных знаний и опыта в подобного рода сделках, а также высокого уровня экономической грамотности. Инвесторам ПИФов же это не нужно – за них большую часть рисков берет на себя управляющая компания, итог–  хороший доход, который однозначно выше, чем процент по депозиту в банке.

ПИФ в ВТБ хороши именно тем, что гарантом сохранности финансов инвесторов выступает сам банк. Однако обдуманные стратегии управляющей компании ВТБ–профессионалов своего дела, имеющие большой опыт в финансовых сделках, обеспечивают тем самым стабильную и высокую прибыль в соответствии с выбранный типом вышеописанных ПИФов. Для вкладчиков же в свою очередь это практически беспроигрышный вариант, приносящий прибыль+несущий минимально возможные риски.